Nasz klient jest jednym z największych ubezpieczycieli komunikacyjnych na polskim rynku i częścią międzynarodowej grupy ubezpieczeniowej. Firma uruchomiła trzyletni program transformacji, którego celem była automatyzacja i centralizacja operacji, księgowości oraz procesów płatniczych w 50 oddziałach. Sollers Consulting odpowiadał za zaprojektowanie szczegółowych procesów, dostarczenie frontendu dla agentów oraz integracje i modyfikacje w systemie core.
Jaki był cel projektu
Na początku projektu polisy były wystawiane przez agentów wyłącznie w formie papierowej, a płatności przyjmowano tylko gotówką. W efekcie dane dotyczące polis i płatności były ręcznie wprowadzane do systemu i uzgadniane ze znacznym opóźnieniem w 50 oddziałach. Powodowało to niską przejrzystość i efektywność procesu oraz dużą liczbę nierozliczonych należności od klientów i agentów.
Celem projektu była jak największa digitalizacja i automatyzacja procesów. Obejmowało to przede wszystkim wprowadzenie wystawiania polis bezpośrednio w systemie, płatności kartą oraz pełną automatyzację płatności przychodzących i wychodzących wraz z ich uzgadnianiem. Sollers Consulting odpowiadał za zaprojektowanie szczegółowych procesów, dostarczenie frontendu dla agentów oraz integracje i modyfikacje w systemie TIA.
Jakie rozwiązanie wdrożono
Pierwsza wersja systemu dostarczona przez Sollers umożliwiała sprzedaż i podstawową obsługę agentów w zakresie ubezpieczeń komunikacyjnych, ubezpieczeń majątkowych dla klientów indywidualnych oraz ubezpieczeń wypadkowych. W kolejnych etapach rozwoju systemu wdrożono również ubezpieczenia turystyczne oraz odnowiony pakiet ubezpieczeń komunikacyjnych.
Zakres funkcjonalny systemu rozszerzono także o funkcje rozliczeniowe dla agentów. Mogli oni monitorować i zarządzać rozliczeniami polis, płatnościami składek oraz prowizjami otrzymywanymi od ubezpieczyciela bezpośrednio w module frontendowym.
System dla agentów został zintegrowany z TIA. TIA dostarczał dane, przetwarzał informacje oraz wyliczał składki i prowizje. Sam frontend nie posiadał własnej bazy danych i działał w oparciu o dane pobierane na bieżąco z systemu core TIA. Zapewniał agentowi przejrzysty i aktualny widok klienta, obejmujący informacje o kliencie oraz wszystkich przypisanych do niego polisach, wnioskach i kalkulacjach.
Sollers zaprojektował wygląd i przebieg ekranów portalu dla agentów. W połączeniu z wcześniejszym przeprojektowaniem procesów pozwoliło to zautomatyzować i zoptymalizować sprzedaż, obsługę, płatności oraz procesy księgowe.
Technology & Market Insights
CEO Voices
Wywiad z Gayle M. Page, Prezes FMNE Insurance
